Crónica
La Secretaría de Estado de Seguridad y el Banco de España firman un convenio para perseguir el fraude financiero por personas o entidades no autorizadas, por la Ley 40/2015, de Régimen Jurídico del Sector Público. El convenio tiene como objetivo investigar y prevenir delitos económicos.
El Banco de España y la Secretaría de Estado de Seguridad han firmado un convenio para combatir el fraude financiero por parte de personas o entidades no autorizadas. Este acuerdo se enmarca en la Ley 40/2015, de Régimen Jurídico del Sector Público, y tiene como objetivo principal la investigación y prevención de delitos económicos.
La Secretaría de Estado de Seguridad, a través de la Dirección General de la Guardia Civil, y el Banco de España, como supervisor de la solvencia y actuación de las entidades de crédito, unen esfuerzos para abordar este problema. La Unidad Técnica de Policía Judicial (UTPJ) del Banco de España jugará un papel clave en la investigación de delitos de naturaleza económica, incluyendo el blanqueo de capitales y los delitos contra la Hacienda Pública.
Este convenio sienta un precedente importante en la lucha contra el fraude financiero en España, demostrando la colaboración entre instituciones para proteger la estabilidad del sistema financiero y los intereses de los ciudadanos. Los departamentos de riesgos de las entidades financieras y los organismos de supervisión serán los principales afectados por este acuerdo, ya que deberán aumentar su vigilancia y cooperación para prevenir y detectar actividades fraudulentas.
En última instancia, el coste de este esfuerzo de compliance recaerá sobre los operadores financieros, que deberán invertir en medidas de seguridad y cumplimiento para evitar sanciones y proteger su reputación.
Análisis
Observamos que este convenio marca un paso importante en la colaboración entre la Secretaría de Estado de Seguridad y el Banco de España para combatir el fraude financiero. Identificamos que esta medida puede sentar un precedente para futuras iniciativas de cooperación entre instituciones financieras y organismos de seguridad en España, lo que podría reforzar la lucha contra la delincuencia económica. Los operadores financieros deberán tomar medidas para cumplir con los nuevos requisitos de seguridad y cooperación, lo que puede suponer un aumento en sus costes de compliance.
A quién afecta
- Bancos sistémicos
- Departamentos de riesgos de entidades financieras
- Organismos de supervisión
Texto íntegro del BOE desplegar
La Secretaria de Estado de Seguridad y la Subgobernadora del Banco de España han suscrito, con fecha de 23 de abril de 2026, un Convenio para la persecución del fraude financiero por personas o entidades no autorizadas. parrafo Para general conocimiento, y en cumplimiento de lo establecido en el artículo 48.8 de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público, dispongo la publicación en el «Boletín Oficial del Estado» del referido convenio como anejo a la presente resolución. parrafo Madrid, 23 de junio de 2026.–El Subsecretario de la Presidencia, Justicia y Relaciones con las Cortes, Alberto Herrera Rodríguez. parrafo_2 ANEXO anexo_num Convenio entre la Secretaría de Estado de Seguridad (Dirección General de la Guardia Civil) y el Banco de España, para la persecución del fraude financiero por personas o entidades no autorizadas anexo_tit REUNIDAS centro_redonda De una parte, doña Ana María Calvo Sastre, Secretaria de Estado de Seguridad, cargo para el que fue nombrada por el Real Decreto 435/2025, de 3 de junio, en representación del Ministerio del Interior, actuando en uso de las competencias previstas en el artículo 2.1 del Real Decreto 207/2024 de 27 de febrero, por el que se desarrolla la estructura orgánica básica del Ministerio del Interior, modificado por el Real Decreto 353/2025, de 30 de abril, y en uso de las atribuciones que le confiere el artículo 62.2.g) de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público en nombre y representación del Ministerio del Interior. parrafo_2 Y de otra, la Subgobernadora del Banco de España, doña Soledad Núñez Ramos, nombrada por el Real Decreto 910/2024, de 10 de septiembre, y en su nombre y representación, facultada para su firma por la Comisión Ejecutiva del Banco de España en su reunión de 14 de julio de 2025. parrafo Ambas partes, en la representación que ostentan, se reconocen mutua capacidad para obligarse y convenir y parrafo_2 EXPONEN centro_redonda Primero. articulo El
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Redacción asistida por IA · revisión editorial humana · fuente: BOE/EUR-Lex
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